Manual de catálogo de razones de retención de crédito

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¿Qué es el catálogo de razones de retención de crédito?

Permite identificar y justificar las razones por las que se bloquea temporalmente la compra a crédito de un cliente.

El catálogo de razones de retención de crédito dentro del erp ¿para qué sirve?

Sirve para que la empresa pueda proteger su flujo de efectivo y reducir riesgos financieros, asegurando que las ventas se realicen únicamente con clientes que cumplen sus compromisos de pago. El resultado: mayor confianza en las operaciones y un control automatizado que evita pérdidas por incumplimientos..

Beneficios:

• El área de crédito y cobranza puede identificar con precisión el motivo por el cual un pedido fue detenido.
• El sistema impide de manera automática la generación de nuevos pedidos cuando el cliente incurre en alguna de las condiciones establecidas, reduciendo el riesgo de cuentas incobrables.
• Al conocer la razón específica del bloqueo, el equipo de ventas puede solicitar al cliente la acción correctiva adecuada y agilizar la liberación de pedidos.
• Se asegura que las reglas de venta —como plazos de pago o montos máximos autorizados— se respeten, bloqueando operaciones que no cumplen con dichas políticas.

Ejemplos de razones de retención de crédito.

• Límite de crédito excedido: el cliente ha sobrepasado el monto máximo autorizado para compras a crédito.
• Saldos vencidos: existen facturas pendientes de pago con una antigüedad considerable.
• Documentación incompleta o desactualizada: faltan contratos, firmas u otros documentos requeridos para validar la operación.
• Bloqueo manual: el área de crédito aplica una retención directa ante situaciones irregulares o sospechosas.

¿Cómo dar de alta razones de retención de crédito?

Hacer clic en + Nuevo, llenar los campos solicitados:

• Código*: agregar identificador numérico que permita distinguir el tipo de cliente.
• Descripción*: texto descriptivo asociado al código para identificar el tipo de cliente.
• Opción de retención*: seleccionar de la lista desplegable la opción correspondiente.
• Activo: seleccionar la casilla para indicar que la razón de retención de crédito está activa.

Al finalizar el llenado de los campos hacer clic en "GUARDAR". Aparecerá un mensaje de proceso exitoso, hacer clic en "ACEPTAR"